Происхождение средств
Source of Funds объясняет, откуда взялись деньги для конкретной операции или банковских отношений — например накопления из зарплаты, продажа недвижимости, дивиденды или распределение прибыли бизнеса.
Формирование состояния
Source of Wealth объясняет, как в течение времени сформировалось общее состояние клиента — работа, предпринимательство, инвестиции, наследство или иная подтверждаемая экономическая деятельность.
Почему важна связность
Банк сопоставляет объяснение с историей счетов, владением активами, налоговой резиденцией, бизнесом и характером операций. Набор разрозненных документов слабее понятной последовательной истории.
Подготовка
Задача — не отправить максимум документов, а дать понятное объяснение, подтверждённое нужными доказательствами и согласованное с общим профилем клиента.
Материал носит общий характер. Требования зависят от банка, юрисдикции, профиля клиента и применимых AML/CDD правил. ROSVERIA не гарантирует банковский результат.