מקור הכספים
Source of Funds מסביר מאיפה הגיע הכסף הקשור לעסקה או לקשר הבנקאי — למשל חיסכון ממשכורת, מכירת נכס, דיבידנדים או חלוקת רווחי עסק.
מקור העושר
Source of Wealth מסביר כיצד נבנה העושר הכולל של הלקוח לאורך זמן — עבודה, יזמות, השקעות, ירושה או פעילות כלכלית אחרת שניתנת להוכחה.
למה עקביות חשובה
הבנק עשוי להשוות את ההסבר להיסטוריית החשבון, בעלות, תושבות מס, פעילות עסקית ודפוסי עסקאות. אוסף מסמכים נפרדים חלש יותר מסיפור כלכלי ברור ועקבי.
הכנה
המטרה אינה לשלוח כמה שיותר מסמכים, אלא לבנות הסבר מובן הנתמך בראיות המתאימות ומתאים לפרופיל הלקוח הכולל.
ROSVERIA Private Office
המידע כללי. דרישות הבנק תלויות במוסד, במדינה, בפרופיל הלקוח ובכללי AML/CDD החלים. ROSVERIA אינה מתחייבת לתוצאה בנקאית.